От белого рыцаря до злодея: как рушилась империя криптокороля Сэма Бэнкмана-Фрида

11 ноября одна из крупнейших в мире криптобирж FTX объявила о банкротстве, спровоцировав масштабный кризис во всей индустрии. Однако еще каких-то пару недель назад ничего не указывало на надвигающуюся бурю: бизнес-империя FTX росла как на дрожжах и удерживала от краха другие биржи, а ее создатель Сэм Бэнкман-Фрид считался главной надеждой крипторынка и строил амбициозные планы по поддержке своего кандидата на выборах президента США в 2024 году. Рассказываем, как 30-летний бизнесмен стал «королем» крипты, боролся с Соросом за контроль над «вашингтонским обкомом», а потом потерял свои миллиарды всего за один день.

История FTX началась в 2017 году, когда бывший трейдер с Уолл-стрит Сэм Бэнкман-Фрид основал компанию по алгоритмической торговле Alameda Research. Свои первые капиталы Бэнкман-Фрид сколотил на спекулировали биткоинами в Японии и США. Когда выжимать прибыль из ценовых разбросов стало невозможно, трейдеры задумались над созданием площадки для торговли криптовалютными фьючерсами.

Детище Бэнкман-Фрида и его команды увидело свет в мае 2019 года, получив название FTX. Предприятие ждал стремительный взлет: всего за три года оно стало второй по величине криптобиржей в мире (после Binance) с 1,2 млн пользователей и оценочной стоимостью в $32 млрд. Весной 2022 года личное состояние ее основателя, которому на тот момент едва исполнилось 30 лет, достигло $26 млрд.

Большую роль в успехе FTX сыграла личная харизма Бэнкман-Фрида. Кудрявый молодой человек с прикидом ботаника, казалось, мог очаровать всех. Публика таяла от его «хипстерского» образа жизни, рассуждений об «эффективном альтруизме» и готовности на словах в любой момент расстаться со своим богатством. Бизнес-партнеров покоряли его выходки, вроде непринужденной игры в League of Legends на встрече с инвесторами. А коллеги уважали Бэнкман-Фрида за попытки удержать криптоиндустрию на плаву во время кризиса.

В 2020 году молодой миллиардер помог пользователям разваливающейся биржи SushiSwap сохранить свои вложения. А во время обвала индустрии летом 2022-го он потратил около миллиарда долларов на поддержание испытывающих трудности криптоплатформ, за что получил прозвище «белого рыцаря крипты» и лестное сравнение с именитым финансистом Джоном Пипортом Морганом, который спас американский банковский сектор от краха в 1907 году.

На волне успеха FTX аппетиты Бэнкман-Фрида заметно выросли. Когда у миллиардера появились лишние деньги, он стал тратить их на покупку спортивных комплексов в Майями (FTX Arena, $135 млн) и киберспортивных организаций (Team SoloMid, $210 млн). Часть пошла на коллаборации с суперзвездами, вроде Наоми Осаки, Тома Брэди, Шакила О'Нила — некоторые из них сами вложились в FTX, став партнерами Бэнкман-Фрида.

Еще одним перспективным направлением для инвестиций бизнесмен видел политику. В 2020 году Бэнкман-Фрид пожертвовал более $5 млн президентской кампании Джо Байдена. Во время недавних промежуточных выборов он выделил демократам $36 млн — большая часть этих денег досталась 25 кандидатам, 18 из которых попали в Конгресс. Весной этого года Бэнкман-Фрид, уже известный как «криптокороль», делился планами потратить еще $1 млрд на президентскую кампанию 2024 года.

Избирательная кампания 2022 года позволила Бэнкман-Фриду стать вторым по величине спонсором Демпартии, сразу после Джорджа Сороса. Сойти за своего ему помогла публичная поддержка законодательного регулирования крипторынка США, что нравилось вашингтонским бонзам. Их не смущало даже то, что FTX находилась на Багамах и таким образом сама могла уклоняться от регулирования — вероятно, недовольство подавляла привычка Бэнкман-Фрида нанимать чиновников регуляторных ведомств себе в советники.

В марте 2022 года Бэнкман-Фрид нашел еще один способ угодить американскому истеблишменту — FTX вступила в официальное партнерство с украинским правительством, запустив вебсайт для донатов на поддержку ВСУ.

Лоббистские усилия миллиардера окупились сполна — месяц спустя на его багамский криптофестиваль пожаловали экс-президент США Билл Клинтон и бывший премьер Великобритании Тони Блэр. Это говорило о том, что в Вашингтоне у Бэнкман-Фрида сложилась внушительная группа поддержки.

Казалось, что триумфальному маршу Бэнкман-Фрида ничто не может помешать. Однако над молодым миллиардером уже сгущались тучи — ведь в реальности дела FTX шли неважно.

2 ноября новостной портал CoinDesk опубликовал расследование о финансовом состоянии империи Бэнкман-Фрида. Оказалось, что активы его личного хедж-фонда Alameda Research были крайне неустойчивыми, а в балансе компании образовалась крупная финансовая «дыра».

Материал вызвал панику среди брокеров: они начали спешно выводить деньги из FTX, что привело к обвалу ее токенов (FTT). 6 ноября глава конкурирующей биржи Binance Чанпэн Чжао объявил о продаже пакета FTT на $500 млн, что стало смертельным ударом для бизнеса Бэнкман-Фрида. С 8 на 9 ноября он одномоментно потерял 94% из своих $15,6 млрд. А 11 ноября FTX объявила о банкротстве, превратившись из «путеводной звезды» в «Lehman Brothers» от мира крипты.

Однако на этом злоключения Бэнкман-Фрида не закончились. Из последующих утечек стало ясно, что его «эффективный альтруизм» финансировался за счет клиентов FTX: бизнесмен тайком затыкал их деньгами «дыры» в Alameda Research, на что ушло порядка $10 млрд. По другим данным, у фонда вовсе не было своих денег — он вел трейдерскую деятельность на кредиты от FTX, которые финансировались из средств ее пользователей, а весь заработок оставлял на своем балансе.

Общий негатив вокруг FTX буквально уничтожил публичный имидж Бэнкман-Фрида. Из-за этого в сети стали появляться предположения о других преступлениях криптовундеркинда. Так, наблюдатели предполагают, что люди из его окружения могут быть причастны к хакерской атаке на FTX 12 ноября, в результате которой с ее счетов украли порядка $600 млн. На эти мысли их натолкнули сообщения об обнаружении в коде FTX «бэкдора» — лазейки для обхода цифровой защиты, через которую Бэнкман-Фрид якобы тайно менял финансовые отчеты компании.

По другой теории, бизнесмен использовал свой украинский фонд для отмывания денег в пользу Демпартии США. В сети появилась даже примерная схема: якобы американское правительство направляло деньги Киеву, украинцы инвестировали средства в FTX в рамках партнерства с платформой, а Бэнкман-Фрид возвращал их демократам в виде пожертвований. Однако убедительных доказательств этой аферы никто не представил.

Впрочем, вскрывшейся информации уже хватило для расследования против Бэнкман-Фрида. 9 ноября Минюст США совместно с Комиссией по ценным бумагам начали проверку FTX на предмет нарушений законодательства. Вскоре после этого схожую процедуру запустили и власти Багам, предварительно заморозив активы компании. 14 ноября прокуроры в Нью-Йорке начали расследовать обращение FTX с клиентскими деньгами, поставив основателя платформы под угрозу уголовного преследования.

Сейчас бизнесмен находится на Багамах под надзором местных властей. По некоторым данным, он выставил на продажу свою шикарную виллу и ищет пути для бегства в ОАЭ или Южную Америку. Связи теперь уже бывшего «криптокороля» ему вряд ли помогут — на новостях о крахе FTX его влиятельные вашингтонские друзья предпочли залечь на дно. Другие криптоигроки тоже едва ли захотят спасать Бэнкман-Фрида: последовавший за FTX обвал всей криптоиндустрии ясно показал, что «белый рыцарь крипты» прожил достаточно долго для того, чтобы стать «криптозлодеем».

━━━━━

Виталий Рюмшин