Чирков: переводы незнакомцам ставят россиян под риск уголовной ответственности

ЦБ предупредил россиян о риске стать участниками расчетов с преступниками при использовании криптообменников и онлайн-казино. Как объяснил финтех-эксперт Андрей Чирков в комментарии «Постньюс», участие в незаконных схемах чаще всего происходит из-за чрезмерной доверчивости.

«Это площадка, которая по сути сводит покупателя и продавца. Они напрямую между собой производят взаиморасчеты. При этом продавец может нарушать законодательство РФ, находиться в списках экстремистов, террористов», — пояснил эксперт. Пользуясь криптообменниками, россияне рискуют стать соучастниками уголовного дела, просто переводя средства незнакомцу.

Говоря об онлайн-казино, Чирков подчеркнул, что в России официально разрешены только ставки на спорт через лицензированных операторов. Для них предусмотрены специальные электронные кошельки, через которые осуществляется пополнение и вывод выигрышей. В этом случае система прозрачна и безопасна.

При этом нелегальные онлайн-казино ранее можно было пополнять через российские банки, но после ужесточения законодательства эти операции стали блокироваться. Чирков предположил, что сейчас такие схемы чаще всего строятся через цепочки переводов между физлицами: пользователю предлагают перевести деньги «посреднику», который обещает пополнить нужный кошелек. Однако получаетелем перевода может оказаться человек или организация, находящиеся под уголовным преследованием. В результате этого отправитель средств невольно становится участником незаконной финансовой операции.

Ранее в ЦБ подтвердили, что при использовании нелегальных интернет-площадок граждане также рискуют столкнуться с блокировкой банковских счетов и репутационными потерями. Регулятор призвал россиян не пользоваться подобными услугами.